来源：刑事法律实务

转自：最高人民法院司法案例研究院

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经常有人问：“我被骗了钱，怎么能追回来？”“骗我的人抓得到吗？”“顺着网络查怎么就查不到人呢？”“有银行卡、电话、网站信息，怎么躲在背后的人，就是抓不到呢？”

为什么骗子抓不到？

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（视频转自：西瓜视频。作者：蛋哥扯蛋）

第1层，地理伪装。

骗子熟练掌握反侦察技能，善用各种伪装，隐去一切可能会曝光自己身份的痕迹。诈骗团队成员基本都居住在国外。根据不少地区警察追踪到的信息显示，大部分诈骗团伙的落脚点都在东南亚地区，东南亚已经成为亚洲“诈骗基地”。

第2层，身份伪装。

大量丢失、被盗的第二代居民身份证，在网络黑市被公然叫卖。黑市，为诈骗分子提供了源源不断的身份信息资源。在普通人眼里，实名制是身份识别，但在诈骗分子眼中，实名制成为规避风险的最佳手段之一。因为这些身份信息的所有人和诈骗分子压根没有关系。

第3层，技术伪装。

诈骗案件中，最难突破的其实是技术层面的伪装。短信诈骗中最常用的就是伪基站群发器，只需一个笔记本电脑、一个软件、一个发射器，就可以向周边的手机用户发送编辑好的诈骗短信。想靠手机定位抓人？较困难。

浮动IP和改号平台也是诈骗分子较为常用的两种技术伪装方式。浮动IP是利用网络跳板不断掩盖真实IP，利用虚假IP实施网络诈骗行为。改号平台则是掩盖其真实号码，将电话改成任何你想要的号码，哪怕是“110”。若幸运，警察查询到了技术伪装背后的真实身份，等警察准备好机票护照等一系列文件后，飞到定位地点一查，只是发现背后是一台被黑客控制的私人电脑，也就是“肉鸡”。

专业化的洗钱诈骗集团

专业洗钱集团主要服务于各类诈骗团伙，他们用最短的时间，将其他诈骗同行骗来的钱取出来，并用合法途径返还。将银行卡上的一串串数字变成能装在口袋里的真金白银。集团各个层级的人分工合作、随时响应，形成了一张无形却又强大的蜘蛛网。

诈骗洗钱集团内部分工极其精细，一般分为五个层级。第一层称为“声佬”，专门负责打电话、发信息、邮寄等工作；第二层称为“接数佬”，负责连接“声佬”和下一层；第三层称为“刷机佬”，顾名思义就是负责刷POS机，把钱刷到网上结算中心；第四层是“卡佬”，负责提供各种银行卡；第五层是“取款仔”，专门负责取钱，可以自己去取，也可以付费叫别人取。

层级纪律严明。五个层级职责明确，纪律严明。跨级之间相互不认识也无联系，每个层级只能跟上一层对接，决不能也无法越级与上上层联系。这样，即使“取款仔”被抓，一般也很难问出上一级的人是谁、在哪，更无法抓到上上一层，最高层级几乎可以规避掉大部分风险。

多路出击分散资金。比如“声佬”骗到20万，可以令“接数佬”A处理10万，“接数佬”B处理十万；“接数佬”A又可以令“刷机佬”A处理五万，令“刷机佬”B处理五万；“刷机佬”A又可以令“卡佬”A处理贰万五，令“卡佬”B处理贰万五；“卡佬”A又可以令“取款仔”A取一万，令“取款仔”B取一万五。

错综复杂的“子孙账户”

“子孙账户”是指，诈骗分子收到钱款后，会对骗款进行拆分，通过银行账户和第三方支付平台进行N+1次的分散转账，之后再通过“车手”取现。钱款一旦进入到这一步，想要证明资金来源，冻结账户就十分困难了。

如果诈骗分子想寻求更低风险的方式，一般会找“水房”处理。水房是指，专门用来洗白赃款的新型犯罪窝点。一般“水房”都服务于多个诈骗团伙，洗白速度快，且最终款项大多会流向海外账户，难以被追讨。

难以追踪的数字货币

诈骗分子在获得钱款时，第一时间需要做的事情就是安全地将所获赃款洗白。通过购买比特币这类数字货币，能够快速、安全地让钱款成功变身，并躲避法律的制裁。

比特币所采用的是一个去中心化的支付系统,已经脱离了传统的金融清算系统。它利用特殊手段将诈骗分子所拥有的相同额度的比特币在多个钱包地址之间跳跃，从而清除掉它原本的加密货币信息。想要追查最终的地址，就需要去深不见底的暗网上寻找。

银行卡、电话、网站信息都是假的，办案警察斗智斗勇的程度，远超过你的想象，所以保护好自己“钱袋子”的最好方法，不是等着咱们警察去破案，而是提高防骗意识。

公安部门发布了60种典型的网络诈骗手段，请所有人查收！

一、仿冒身份欺诈

1．冒充领导诈骗:犯罪分子假冒领导等身份打电话给基层单位负责人，以推销书籍、纪念币等为由，让受骗单位先行支付订购款、手续费等到指定银行账号。

2．冒充亲友诈骗:利用木马程序盗取对方网络通讯工具密码，截取对方聊天视频资料后，冒充该通讯账号主人对其亲友以其或其家人“患重病、出车祸”等紧急事由为名实施诈骗。

3．冒充公司老板诈骗:犯罪分子通过打入企业内部通信群，了解老板及员工之间信息交流情况，通过一系列伪装手段，冒充公司老板向员工发送转账汇款指令。

4．利用补助金、救助金、助学金诈骗:冒充教育、民政、残联等部门工作人员，向残疾人员、学生、学生家长打电话、发短信，谎称可以领取补助金、救助金、 助学金，要其提供银行卡号，指令其在取款机操作，将钱转走。

5．冒充公检法电话诈骗:犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话，以事主身份信息被盗用、涉嫌洗钱、贩毒等犯罪为由，要求将其资金转入国家账户配合调查。

6．伪造恋人身份诈骗:犯罪分子伪装成“高富帅”或“白富美”，加为好友骗取感情和信任后，随即以资金紧张、家人有难等各种理由骗取钱财。

7．医保、社保诈骗:犯罪分子冒充医保社保工作人员，谎称受害人账户出现异常，之后冒充司法机关工作人员以公正调查、便于核查为由，诱骗受害人向所谓的安全账户汇款实施诈骗。

8．“猜猜我是谁”诈骗:犯罪分子打电话给受害人，让其“猜猜我是谁”，随后冒充受害人熟人身份，向受害人借钱，一些受害人没有仔细核实对方身份就将钱款打入犯罪分子提供的银行卡内。

二、购物类诈骗

9．假冒代购诈骗:犯罪分子假冒成正规微商，以优惠、打折、海外代购等为诱饵，待买家付款后，又以“商品被海关扣下，要加缴关税”等为由要求加付款项实施诈骗。

10．退款诈骗:犯罪分子冒充淘宝等公司客服，拨打电话或者发送短信，谎称受害人拍下的货品缺货，需要退款，引诱购买者提供银行卡号、密码等信息，实施诈骗。

11．网络购物诈骗:犯罪分子通过开设虚假购物网站或网店，在受害者下单后，便称系统故障需重新激活。后通过QQ发送虚假激活网址，让受害人填写个人信息，实施诈骗。

12．低价购物诈骗:犯罪分子发布二手车、二手电脑、海关没收物品等转让信息，待受害人与其联系，以缴纳定金、交易税、手续费等方式骗取钱财。

13．解除分期付款诈骗:犯罪分子冒充购物网站的工作人员，声称“由于银行系统错误”，诱骗受害人到ATM机前办理解除分期付款手续，通过资金转账实施诈骗。

14．“收藏”诈骗:犯罪分子冒充收藏协会，印制邀请函邮寄各地，称将举办拍卖会并留下联络方式。一旦事主与其联系，则以预先缴纳评估费等名义，要求受害人将钱转入指定账户。

15．快递签收诈骗:冒充快递人员拨打受害人电话，称其有快递需签收但看不清信息，需受害人提供相关信息，随后送“货”上门。受害人签收后，再打电话称其已签收须付款。

三、活动类诈骗

16．发布虚假爱心传递信息：犯罪分子将虚构的寻人、扶困帖子以“爱心传递”方式发布在网络上，引起网民转发，实际上帖内所留联系电话是诈骗电话。

17．点赞诈骗:犯罪分子冒充商家发布“点赞有奖”信息，要求参与者将姓名、电话等个人资料发至社交平台，套取足够的个人信息后，以获奖需缴纳保证金等形式实施诈骗。

四、利诱类欺诈

18．冒充知名企业中奖诈骗:冒充知名企业，预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，投递发送，后以需交个人所得税等各种借口，诱骗受害人向指定银行账号汇款。

19．娱乐节目中奖诈骗:犯罪分子以热播栏目节目组的名义向受害人手机群发短消息，称其已被抽选为幸运观众，将获得巨额奖品，后以需交保证金或个人所得税等各种借口实施诈骗。

20．兑换积分诈骗:犯罪分子拨打电话，谎称受害人手机积分可以兑换，诱使受害人点击钓鱼链接。如果受害人按照提供的网址输入银行卡号、密码等信息后，银行账户的资金即被转走。

21．二维码诈骗:以降价、奖励为诱饵，要求受害人扫描二维码加入会员，实则附带木马病毒。一旦扫描安装，木马就会盗取受害人的银行账号、密码等个人隐私信息。

22．重金求子诈骗:犯罪分子谎称愿意出重金求子,引诱受害人上当，之后以缴纳诚意金、检查费等各种理由实施诈骗。

23．高薪招聘诈骗:犯罪分子通过群发信息，以月工资数万元的高薪招聘某类专业人士为幌子，要求受害人到指定地点面试，随后以缴纳培训费、服装费、保证金等名义实施诈骗。

24．电子邮件中奖诈骗:犯罪分子通过互联网发送中奖邮件，受害人一旦与犯罪分子联系兑奖，犯罪分子即以缴纳个人所得税、公证费等各种理由要求受害人汇钱，达到诈骗目的。

五、虚构险情欺诈

25．虚构车祸诈骗:犯罪分子以受害人亲属或朋友遭遇车祸，需要紧急处理交通事故为由，要求对方立即转账。

26．虚构绑架诈骗:犯罪分子虚构受害人亲友被绑架信息，并威胁受害人如要解救人质需立即打款到指定账户并不能报警，否则撕票。

27．虚构手术诈骗:犯罪分子以受害人子女或父母突发疾病需紧急手术为由，要求受害人转账。

28．虚构危难困局求助诈骗:犯罪分子通过社交媒体发布病重、生活困难等虚假情况，博取广大网民同情，借此接受捐赠。

29．虚构包裹藏毒诈骗:犯罪分子以受害人包裹内被查出毒品为由，要求其将钱款转到国家安全账户以便调查，从而实施诈骗。

30．捏造淫秽图片勒索诈骗:犯罪分子收集公职人员照片，使用电脑合成淫秽图片，并附上收款账号邮寄给受害人进行威胁恐吓，勒索钱财。

31．虚构外遇流产做手术:犯罪分子冒充受害人儿子或女儿发送短信给其父母，利用老年人心疼子女的心理，诱惑受害者转账。

六、日常生活消费欺诈

32．冒充房东短信诈骗:犯罪分子冒充房东群发短信，称房东银行卡已换，要求租客将租金打入其他指定账户内。

33．电话欠费诈骗:犯罪分子冒充通信运营企业工作人员，向受害人拨打电话或直接播放电脑语音，以其电话欠费为由，要求其将欠费资金转到指定账户。

34．有线电视欠费诈骗:犯罪分子冒充工作人员群拨电话，称以受害人名义在外地开办的有线电视欠费，让受害人向指定账户转账补齐欠费。

35．购物退税诈骗:犯罪分子事先获取受害人购买房产、汽车等信息后，以税收政策调整可办理退税为由，诱骗受害人到ATM机上实施转账操作。

36．机票改签诈骗:犯罪分子冒充航空公司客服，以“航班取消、提供退票、改签服务”等为借口，诱骗购票人员多次进行汇款操作，实施连环诈骗。

37．订票诈骗:犯罪分子制作虚假的网上订票公司网页，发布虚假信息,以较低票价引诱受害人上当。随后，以“订票不成功”等理由要求受害人再次汇款，实施诈骗。

38．ATM机告示诈骗:犯罪分子预先堵塞ATM机出卡口，并粘贴虚假服务热线，诱使用户在卡“被吞”后与其联系，套取密码，待用户离开后到ATM机取出银行卡,盗取用户卡内现金。

39．刷卡消费诈骗:犯罪分子以银行卡消费可能泄露个人信息为由，冒充银联中心或公安民警设套，套取银行账号、密码实施诈骗。

40．引诱汇款诈骗:犯罪分子以群发短信的方式直接要求对方向某个银行账户汇入存款，因受害人出于某种原因正准备汇款，因此，收到此类汇款诈骗信息后，往往未经核实，即把钱款打入诈骗分子账户。

七、钓鱼、木马病毒类欺诈

41．伪基站诈骗:犯罪分子利用伪基站向广大群众发送网银升级、10086 移动商城兑换现金的虚假链接，一旦受害人点击后便在其手机上植入获取银行账号、密码和手机号的木马病毒，实施诈骗。

42．钓鱼网站诈骗:犯罪分子以银行网银升级为由，要求受害人登录假冒银行的钓鱼网站，进而获取受害人银行账户、网银密码及手机交易密码等信息实施诈骗。

八、其他新型违法类欺诈

43．校讯通短信链接诈骗:犯罪分子以“校讯通”的名义，发送带有链接的诈骗短信，一旦点击链接进入网址后，手机即被植入木马程序，存在银行卡被盗刷的风险。

44．交通处理违章短信诈骗:犯罪分子利用伪基站等发送假冒违章提醒短信，此类短信包含木马链接，受害者点击之后轻则群发短信造成话费损失，重则将被窃取手机里的银行卡、支付宝等账户信息，随后盗刷银行卡。

45．结婚电子请柬诈骗:犯罪分子通过发送电子请帖的方式诱导用户点击下载后，窃取受害者手机里的银行账号、密码、通信录等信息，进而盗刷用户的银行卡，或者给用户通讯录中的朋友群发借款诈骗短信。

46．网络社交软件诈骗：通过网络社交软件宣传APP，提示下载注册后将有“客服”及“专家”进行指导操作，通过盗取相关个人信息，实施诈骗。

47．金融交易诈骗:犯罪分子以证券公司的名义，通过互联网、电话短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势，获取受害人信任后，又引导其在自身搭建的虚假交易平台上购买期货、现货，从而骗取受害人资金。

48．办理信用卡诈骗:在媒体刊登办理高额透支信用卡的广告，当受害人与其联系后，以缴纳手续费、中介费等理由，要求受害人连续转款。

49．贷款诈骗:犯罪分子通过群发信息，称其可为资金短缺者提供贷款，月息低，无需担保。一旦受害人信以为真，对方即以预付利息、保证金等名义实施诈骗。

50．复制手机卡诈骗:犯罪分子群发信息，称可复制手机卡，监听手机通话信息，受害人因个人需求主动联系嫌疑人，继而被对方以购买复制卡、预付款等名义骗走钱财。

51．虚构色情服务诈骗:犯罪分子在互联网上留下提供色情服务的电话，待受害人与之联系后，称需先付款才能上门提供服务，受害人将钱打到指定账户后发现被骗。

52．提供考题诈骗:犯罪分子拨打即将参加考试考生的电话，称能提供考题或答案,不少考生急于求成，事先将“好处费”的首付款转入指定账户，后发现被骗。

53．盗用账号、刷信誉诈骗:犯罪分子盗取商家社交平台账号后，发布“诚招网络兼职，帮助淘宝卖家刷信誉，可从中赚取佣金”的推送消息。受害人按照对方要求多次购物刷信誉，后发现上当受骗。

54．冒充黑社会敲诈类诈骗:犯罪分子先获取事主身份、职业、手机号等资料，拨打电话自称其为黑社会人员，但受害人可以破财消灾，后提供账号要求受害人汇款。

55．公共场所山寨WiFI:在公共场合放出钓鱼免费WiFi,当受害人连接上这些免费网络后，通过流量数据的传输，将手机里的照片、电话号码、各种密码盗取，对受害人进行敲诈勒索。

56．捡到附密码的银行卡:犯罪分子故意丢弃带密码的银行卡，并标明了“开户行的电话”，充分利用受害人占便宜的心理，诱使捡到卡的受害人拨打电话“激活”此卡，并存钱到指定账户内。

57．账户内有资金异常变动:窃取受害人网银登陆账号和密码，制造银行卡上有资金流出的假象。然后假冒客服要求受害人提供自己手机收到的验证码，进一步实施诈骗 。

58．先转账、再取现、后撤销:犯罪分子利用银行转账新规中转账和到账时间的“时间差”来设置圈套。采取先转账、后给现金的诈骗套路，在骗取到受害人现金后，撤销转账。

59．补换手机卡:先用几百条垃圾短信和骚扰电话轰炸手机，以受害人未看到由10086客服发送到手机号码上的补卡业务提醒短信为由，要求受害人提供临时身份证帮助其补卡。后，拿着这张有受害者信息的临时身份证，去营业厅现场补办手机卡，使得机主本人的手机卡被动失效，从而接收短信验证码把绑定在受害人手机APP上的银行卡内的钱盗走。

60．“换号了请惠存”诈骗:犯罪分子通过非法渠道获得机主的通讯录资料后，假冒机主给其手机通讯录中的联系人发送短信，声称机主换了新号码，然后向其手机通讯录中的联系人实施诈骗。

最后提醒

一旦被骗后，只要发现时间“快”、报警（110、96110）“快”、接警员止付“快”，将被骗资金止付在银行卡或者账号内，诈骗分子有可能无法取款哦！

宣传千万次，请您认真看。

骗后急报案，天天催破案。

骗子在境外，警察也为难。

破案要条件，防范是关键。

源头被阻断，哪里会被骗。

信息多转发，人人当宣传。