会判刑哦！证券营业部员工因泄露客户信息被罚。涉及客户信息的“三不得” | 案例2023年第59期

原创 小壹口 壹口合规 2023-05-17 06:45 发表于北京

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2023年5月15日，湖南证监局发布处罚决定，对某证券营业部员工李某采取出具警示函的行政监管措施。

因泄露客户信息被罚

当事人：李某， F证券公司郴州永兴大桥路营业部证券从业人员。

经监管部门调查，2022年5月至2022年11月期间，当事人李某将通过公司系统查询获悉的投资者李某账户信息泄露给他人。上述行为违反了《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》第26六条、《证券经纪人管理暂行规定》第12条的相关规定。

泄露客户信息在行业内偶有发生

近年来涉及泄露客户信息的违规案例虽然不多，但也偶有发生：

1.2022年4月22日，黑龙江局对某证券营业部员工王某，采取出具警示函的监管措施，因其存在：泄露客户信息等问题。

2.2020年12月31日，山东局发布对某证券营业部员工王某某，采取出具警示函的监管措施，因其存在：通过短信向第三人发送客户王某账户资产、持仓和交易情况信息等违规行为。

3.2015年12月24日，广东局对辖区4名证券从业人员采取出具警示函的行政监管措施，其中1人在某券商广州分公司任职，另3人在另一家券商的广州中山二路证券营业部任职。四人的违规事由完全一致，均为：受他人委托，查询投资者张某聪证券账户的账号、开户券商等信息，并将有关信息泄露给他人。

泄露客户信息是会被判刑的哦！

2021年11月1日，《中华人民共和国个人信息保护法》正式施行，作为我国第一部专门针对个人信息保护的法律，其明确：违反国家有关规定，将在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者提供给他人的，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

2021年11月，余姚市人民法院发布了一则案例，余姚某银行行长因犯侵犯公民个人信息罪被余姚法院判处有期徒刑三年，缓刑三年，并处罚金人民币六千元。

2017年3月，余姚某装饰公司的负责人周某主动联系沈某，希望能帮忙搜集一些潜在的装修客户信息资料。因双方常有业务往来且早年就相识，沈某虽明知该行为不符合银行规定，但却未拒绝朋友的请求。这时，又恰逢沈某所在的银行在电话营销业务上也有拓展需求，所以两人一拍即合，由沈某将办理过房贷的银行客户信息提供给周某，作为交换，周某在装修设计的过程中，遇到客户需要办理装修贷款时，则将其推荐至沈某所在的银行。

之后，沈某利用工作之便，将包括姓名、电话、购买房屋地址、贷款数额等财产信息在内的127条银行贷款客户信息提供给周某用于其装修公司招揽业务。为了继续扩大贷款业务，沈某又主动联系了余姚某在售小区所在房产公司的会计，向其索要该小区购房业主的财产信息，并最终将1100余条信息提供给周某。

2018年8月，沈某主动向公安机关投案，并如实供述了上述犯罪事实。法院经依法审理对其作出了上述判决。

涉及客户信息的“三不得”

客户信息是证券从业人员，尤其是分支机构员工最易接触到的信息，对此必须保持足够的敬畏之心。

客户信息大致可以分为三类：一是基本信息，比如姓名、性别、联系方式、工作单位等；二是财务信息，比如客户资产、年收入、收入来源等；三是交易信息，比如证券委托明细、成交明细、股票持仓情况等。

在一些“有心“的从业人员眼里，这些信息变成了牟利的工具，成为获取不当利益的资源。壹口建议在涉及客户信息方面不要做以下三类事情，否则轻则违规，重则犯罪。

一是不得泄露。《证券经纪人管理暂行规定》第十三条第五项明确规定：不得泄漏客户的商业秘密或者个人隐私。本文前面提到的几个案例均是按违反该条款被处罚的。

二是不得贩卖。把客户信息当成一种资源与他人或机构进行利益交换的话，显然属于《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》规制的范围，违规行为的严重程度也比第一点更重。

三是不得利用。利用可分两个方面，一个是直接用，比如证监会之前曾处罚的某营业部员工跟踪客户交易信息进行趋同交易的情形，虽然对于此类行为监管部门尚未仿照内幕交易、利用未公开信息交易进行单独规制，但严厉打击的态度已然很明确了。第二个是间接用，比如利用知悉客户的有关信息撮合他们之间的合作并获取抽成、好处费等，这种行为显然也是违反廉洁从业规定的。

券业合规汇集了2021年以来的监管处罚案例

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