前言:
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购房者竟集体消失
不仅人找不到了
贷款也未按时偿还
诡异现象背后,一个精心设局的诈骗团伙浮出水面。近日,上海青浦警方破获一起系列贷款诈骗案,抓获犯罪嫌疑人34名,涉案金额超6000万元。
近期,青浦警方接到报案:有人伪造虚假资信证明骗取银行贷款,且经多次催收仍未还款,存在贷款诈骗嫌疑。青浦警方对此高度重视,由经侦支队会同夏阳派出所、徐泾派出所、凤溪派出所等多部门组成专案组开展侦查。
通过对银行流水与贷款合同等进行综合研判,专案组迅速锁定以宁某、郭某为首的犯罪团伙。在市公安局经侦总队协助下,专案组于6月底在本市及外省市多地集中收网,捣毁一个制造虚假证明材料、勾结房产中介等实施贷款诈骗、信用卡诈骗的团伙,抓获宁某、郭某等34名犯罪嫌疑人。
经查,2019年至2022年期间,犯罪嫌疑人宁某、郭某等人在外地招募了一批文化水平较低、无正当工作、经济收入低且未从银行借贷过的人员(俗称白户人员)集中来沪,随后勾结不良房产中介,利用职务便利伪造、虚构经济收入证明、社保流水等资料,将“白户人员”包装成有贷款能力的优质客户,同时伙同房东郑某等人做高房价。
伪造的购房合同(警方供图)
随后,他们借“白户人员”的名义,假意从郑某等人处购买多套位于上海市的房产。郑某等人在明知对方违法的情况下,仍然配合房产中介签订阴阳购房合同,抬高房价、出具虚假首付收据。随后,犯罪团伙通过银行业务员向审核宽松的银行申请购房贷款。获取贷款后,犯罪团伙将房屋弃置,放任房贷逾期,致使多家银行受损。
伪造的收入证明(警方供图)
经深入调查,专案组发现该团伙还利用“白户”名下房产,向银行申请多张高额度信用卡恶意套取现金的行为,同样造成多家银行损失。
截至被查,该涉案金额超6000万元。目前,犯罪嫌疑人宁某、郭某等34人因涉嫌贷款诈骗罪已被青浦警方依法采取刑事强制措施,案件正在进一步侦办中。
身在偏远地区的“白户”们
能够在上海贷款买房
甚至骗过了专业的银行审核
想想都觉得不可思议
他们究竟是怎么做到的?
犯罪团伙又是如何包装他们的呢?
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STEP/1
高回报吸引"白户"来沪
承诺没有信用风险
2019年9月
小李夫妇成为黄牛的目标之一
因非沪籍
在上海购房必须是夫妻且一方社保在沪须满5年
所以需要小李夫妇俩配合
在上海贷款买一套房子
收入、社保皆造假
一旦贷款下来
他们就能获得60%的报酬
被高额回报吸引的小李夫妇第一次来上海,办理了银行卡和电话卡就回去了。
STEP/2
说服房东
配合双倍做高房屋总价
房东徐女士多年前投资了青浦的一套199平的顶层复式房。后来,她因故急于将房产抛售套现,但挂牌后一直无人问津。后来,一个姓沈的中介主动找上了她。
徐女士价值253万的房产,合同价做高到550万元。2019年,当时商业贷款首付比例为35%,贷款金额357万元,徐女士实际到手的房价253万元。除去各种税费,中介可以得手约为85万元。
这时,外地的小李夫妇
再一次来上海
签订房屋买卖合同
STEP/3
完善全套资料
通过银行贷款审批
小李夫妇第三次来上海
是去银行签订贷款合同
贷款中介会专门负责包装买家的财务状况,根据贷款数额的推算,为买家定制达到放款标准的收入证明等材料。
随后,银行工作人员收取2000元好处费,进行暗箱操作。再配合房屋评估报告,就能完成贷款审批。
STEP/4
贷款审批通过
双方交易过户
贷款审批通过
就正式交易过户
这是买房双方在整场交易中
唯一的一次碰面
过户完成,房东拿到贷款后,扣除自己的房屋价格,将多余的钱全部转给了中介,再由中介分给参与其中的贷款公司、黄牛公司、外地来沪的“白户”们。
STEP/5
榨干利用价值
利用"白户"再申请信用卡
房产过户后,外地来沪买房的"白户"们一跃成了握有房产的优质客户。他们稀里糊涂签了一堆申请材料,申领了多张信用卡。
而前文中提到的小李夫妇,就在不知不觉中被透支了100多万的信用额度。
网友评论:
漏洞那么大!
本文综合自:上观新闻、案件聚焦
来源: 上观新闻
标签: #小米4怎么升级miui11