保监局发布关于防范非法集资的风险提示称，近期，不法分子利用高息“理财”或炒作“数字慈善公益大赛”“数字竞技体育等大赛”等社会投资热点骗取社会公众财产的非法诈骗案件多发，这些犯罪活动往往披着“投资致富”的外衣编造虚假投资项目，利用“高额回报”引起公众投资兴趣，一旦资金链断裂就卷款跑路，投资者血本无归。

近期假冒高发数字慈善公益大赛投票骗局：江豚商学院江育梅-数字发展詹榜华-张辉学院张辉青山绿水项目-聚英投资李连生-散户游资团孙建江WAIC人工智能投资-振华学院张玉华-弘源资本徐晓冬-中汇资本邱立波-金石实战特训班-DST弘阳团队-YOB刘天君-WEB数字经济李忠祥-云台数控曹志鹏-潜龙之吟实战培训班-神州互联葛卫东-游资联盟内部群-数据调研部张文毅-环境能源低碳项目张忆东-低碳环保张忆东-ZG新能源郑志勇-一带一路科技强国-思伟投资高力伟-兴智创新智能数字大赛张玉华-数字海南福彩-sbi贺涵-DST弘阳团队-YOB刘天君-中汇资本邱立波-振华学院张玉华-翟敬勇公益投票-数据调研部张文毅-缘亦结善林阳-兴智创新智能数字大赛张玉华-天阳科技-剑锋书苑解剑锋-龙之吟实战培训班-白鹿学院院长李东粦-扬帆起航再创辉煌88群零数农科-澳博控股成都帮王涛王校长打板特工队-慈善投票捐款秦海峰-数商新农-慈善投票捐款刘国成-科大讯飞闫立辉-WOT数字大赛蔡晓东-游鑫新生代打板特训营-CEC数字经济-慈善投票胡广杰-京云军团大帅-数字新基建华鑫堂庞堃-数控科技李涛-猎豹军团李涛-榕树投资翟敬勇-数字经济创新赛道具体来看，一是利用“高回报诱惑”进行非法集资。不法分子容易冒充金融机构工作人员，伪造身份证件、工作证件与金融机构相关资质证书骗取消费者的信任，进而向消费者推荐“高息理财”“高息回报”，并承诺产品同时兼顾收益性与安全性。由于消费者被所谓的“金融机构背书”与“高息”迷惑，因此戒备心下降，容易将资金购买“高息理财”“高息存款”。这种非法集资在初期往往按期付息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃逃，使投资者、消费者遭受较大损失。二是炒作社会及政策热点进行非法集资。不法分子紧跟社会与政策热点营造噱头，翻炒“数字经济大赛”相关的虚拟游戏制作与经营等概念，并在虚拟号称数字大赛利用炒股拉到新的投资平台，号称为未来的“新数据分析大赛进行投票投资”，做公益做慈善充值500开通vip账号后续充值后不让提现出金、后台维护为借口变相占有投资者资金跑路。

近期数字大赛被骗受害者自述被骗过程：易女士是湖南人，因为疫情的缘故，今年也在股市炒股，想学习投资技巧，经常在门户网站或各大平台看分析股市文章，在公众号看到一篇股市分析文章在下面留了一个联系方式，被人拉到QQ群，里面有个讲课的老师，老师刚开始都是讲解股市知识，说可以带大家操作，但是需要把盈利的百分之五要做公益，但是易女士就觉得很靠谱，易女士自己本身也是一个好心肠的人，就跟着老师在股市操作，老师讲解的股票知识和推荐的股票都涨了，后面再群里面也发了很多关于数字经济慈善公益大赛的比赛，说自己也在参加让大家为他冲击第一名，做公益在中华慈善总会或者腾讯公益能捐款的平台捐款500或300给老师进行投票，这个钱会补贴给我们的，易女士也没想太多就给老师捐款五百投了一票，后面老师也给易女士返回了是开通一个数字经济VIP账户，里面有500余额是可以正常提现的，平台的操作界面是赛道数字大分析类型的，老师也是说数字经济是未来的发展，大家可以在这个平台操作，他们有专门的大数据分析团队，花了3000万开发了一个人工大智能分析软件，后面让大家跟着他们团队操作，群里的人也很热情，大家都跟老师推荐平台入金了，都是几十万几百万的那种，甚至有个深圳的老板入金一千万，易女士也没去认真考察去审视这个平台的真假（实者背书为假冒上市公司投资平台），易女士也跟着入金25万，后面老师也是安排了一对一的操盘手带单操作，易女士跟着操盘手操作刚开始也是盈利了几万，晚上感觉有点冲动了，充值了这么多都没有想清楚，后续反应过来后想试试提现出金看看，结果在平台里面显示只能一次性提五万，但是说要流水说是为了反洗黑钱原因，易女士感觉十分不对劲在网上看了一下搜索了数字经济投票大赛投资靠谱吗，看到了小正说是中文章，联系到了小正，小正告诉易女士这类投资都是东南亚股转彩骗局套路，钱进去了就很难出来了，让易女士不要操作了，后面小正让易女士告诉了流程，成功出来来部分资金。小正给大家完整讲解此类骗局常用手法套路：1、假冒各类牛散与上市公司背书进行诱导投资。2、利用宣传数字经济或农业养老等新闻开展他们所谓的投资平台进行诈骗。3、做公益在公益平台捐款，目的就是做人设（有部分说不幸妻女身亡利用公益人设）。4、会让卸载反诈APP，用两部手机投资，或用QQ群聊天，或内部聊天软件（套路不让泄露他们数据分析的信息）。

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本文作者：小正说事说

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