·加密借贷机构Genesis宣布暂停客户赎回和新贷款发放，正在寻找新的流动性来源。全球最大比特币基金GBTC下跌近7%。Grayscale称业务正常。

·美国财政部长珍妮特·耶伦说，FTX破产对更广泛的金融系统的影响是有限的。但是，财政部最近的一份报告警告说，传统金融体系和加密货币市场之间的任何更多交融，可能会引起更广泛的金融稳定问题。

加密货币交易所FTX爆雷的影响继续扩散。

加密借贷机构Genesis 11月16日宣布暂停客户赎回和新贷款发放，正在寻找新的流动性来源。其姐妹公司Grayscale向投资者保证，不会受到Genesis暂停提款的影响。与此同时，曾在加密货币崩盘后受到FTX拯救的借贷公司BlockFi可能申请破产。

支持FTX的多位美国名人也被这波“传染病”影响。FTX的一名投资者16日集体起诉FTX创始人山姆·班克曼-弗雷德（Sam Bankman-Fried）以及几位支持该平台的明星，包括橄榄球明星Tom Brady、名模吉赛尔·邦辰 （Gisele Bundchen）和篮球明星斯蒂芬·库里 （Stephen Curry）。

美国财政部长珍妮特·耶伦在16日发表的讲话中呼吁“对加密货币市场进行更有效的监督”。她说，FTX破产对更广泛的金融系统的影响是有限的。但是，财政部主持的金融稳定监督委员会最近的一份报告警告说，传统金融体系和加密货币市场之间的任何更多交融，“可能会引起更广泛的金融稳定问题”。

Genesis暂停客户赎回和贷款发放，Grayscale称业务正常

据关注加密行业的媒体CoinDesk报道，加密借贷机构Genesis Global Trading的临时首席执行官Derar Islim在债权人电话会议上表示，旗下加密货币借贷部门Genesis Global Capital暂停客户赎回和新贷款发放。Genesis正在为借贷部门寻找解决方案，包括寻找新的流动性来源，计划下周向客户详细介绍其计划。

此外，Islim表示，Genesis Trading作为Genesis Global Capital的经纪人拥有独立的资本，与该贷款部门分开运营。他补充说，Genesis的交易和托管服务仍然全面运作。

“这一决定是为了应对FTX内爆造成的极端市场混乱和行业信心的丧失。”Genesis的母公司Digital Currency Group（DCG）的传播和营销副总裁Amanda Cowie说。

FTX暴雷事件始于CoinDesk披露的一份文件，文件称FTX的关联企业Alameda持有异常多的FTX代币FTT，表明两者关系非同寻常。随后FTX的竞争对手、全球最大加密交易所币安（Binance）宣布将抛售其全部FTT代币，导致恐慌情绪蔓延在投资者中，引发流动性危机。FTX面临高达80亿美元的资金缺口，随后申请破产。

Islim说，FTX的崩溃刺激了提款要求，超过了Genesis目前的流动性。

Genesis Global Capital服务于机构客户群，截至2022年第三季度末贷款总额为28亿美元。Genesis此前表示，其衍生品部门在FTX交易账户有1.75亿美元锁定资金。此后，Genesis表示从其母公司DCG获得1.4亿美元的股权注资，注资将用于优化Genesis的资产负债表并巩固其在加密市场的地位。

DCG旗下除了Genesis和CoinDesk，还拥有数字资产管理公司Grayscale Investments。Grayscale向投资者保证，不会受到Genesis Global Capital暂停提款的影响。“Genesis Global Capital不是任何Grayscale产品的对手方或服务提供商。Grayscale产品继续照常运营，最近的事件对产品运营没有影响。”Grayscale在Twitter上宣布。

Grayscale的旗舰产品Grayscale Bitcoin Trust（GBTC）是全球最大的比特币基金，16日下跌了近7%。该基金管理着价值107亿美元的比特币，在过去12个月中暴跌了约75%。

尽管Grayscale试图安抚投资者，但对Genesis困境外溢的担忧可能会继续。

BlockFi准备裁员，可能申请破产

16日晚些时候，比特币传奇人士Winklevoss兄弟的Gemini交易所表示，正在暂停其Earn账户的资金提取。Genesis是该项目的贷款伙伴。

“我们正在与Genesis团队合作，帮助客户尽快从Earn项目中赎回他们的资金。我们将在未来几天提供更多信息。”Gemini说，并指出这一变化不影响其它Gemini的产品和服务。

另据《华尔街日报》报道，知情人士称，加密借贷公司BlockFi目前正准备裁员，同时可能计划申请破产保护。

BlockFi上周宣布暂停提款业务，原因是围绕着FTX的不确定性导致BlockFi无法照常营业。该公司11月14日发布更新称，鉴于FTX及其附属公司现已破产，为了所有客户的利益，最谨慎的决定是继续暂停平台的许多活动。BlockFi确实拥有FTX和相关公司的重大风险敞口，将继续努力追讨所有债务。但由于FTX破产程序仍在进行中，预计债务追偿将被推迟。BlockFi已经聘请了外部专家顾问，以做出下一步安排。

今年夏天，加密货币价格暴跌，扰乱了几家贷款商、交易所和比特币挖矿公司的资产负债表，BlockFi等公司获得了FTX的拯救。7月，BlockFi在一笔债务交易中从FTX获得了4亿美元的循环信贷机制，这也让FTX可以选择收购该公司。

据知情人士透露，截至2021年，BlockFi的客户存款在140亿至200亿美元之间，并借出75亿美元。

美国国会将召开听证会

FTX的客户Edwin Garrison委托重量级律师Adam Moskowitz和David Boies起诉班克曼-弗雷德和几位支持该平台的明星。

橄榄球明星Tom Brady和名模吉赛尔·邦辰因FTX爆雷被起诉。

在给CNN的一封电子邮件中，Moskowitz称FTX是“比麦道夫计划更大的庞氏骗局”。他说：“FTX是公共关系和营销方面的天才，并且知道......只有在世界上最著名、最受尊重和最受喜爱的名人和有影响力的人的帮助和提升下，它才能取得成功。”在鼎盛时期，几位明星为FTX进行了代言。

不过，这起集体诉讼面临一个关键问题：根据美国法律加密货币是否可以被视为证券？美国证券交易委员会认为是，但加密行业普遍不同意。

接下来，监管机构将密集采取行动。

美国众议院金融服务委员会主席Maxine Waters在一份电子邮件声明中表示，“FTX的垮台对100多万用户造成了巨大伤害，其中许多人是将辛苦赚来的储蓄投资于FTX加密货币交易所的普通人，结果却在几秒钟内就消失了。”

该委员会的共和党最高级别代表Patrick McHenry 16日在一次审查美国金融系统安全的听证会上说：“没有什么好掩饰的。这场崩溃是一场垃圾桶火灾。用户被晾在一边。生态系统陷入困境。”“我们必须追究不良行为者的责任，以便负责任的参与者能够利用技术建立一个更具包容性的金融体系。”该委员会计划在12月的听证会上听取FTX代表、包括币安在内的其他加密交易所、Alameda Research等代表的证词。

美国参议院银行委员会主席、俄亥俄州参议员Sherrod Brown的发言人表示，该小组还计划举行自己的听证会。

此外，美国证券交易委员会、司法部和商品期货交易委员会正在对FTX的破产和班克曼-弗雷德的“不当行为”展开各自的调查。

参考资料：