前言:
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国付宝信息科技有限公司(以下简称“国付宝”)因违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定,给予警告,没收违法所得并处罚款,合计金额高达4646.21万元;
此外,国付宝还因违反《中华人民共和国反洗钱法》规定被合并处以199万罚款;
同一天,联动优势电子商务有限公司也因违反清算管理规定被合并处罚2639.89万元。
两张巨额罚单逾7000万元
国付宝成立于2011年1月,同年12月22日获得央行颁发的互联网络支付、移动电话支付业务许可,2015年1月获基金支付业务许可,2016年5月获跨境人民币支付业务许可,2016年12月增发预付费卡发行与受理业务许可;北京智融信达科技有限公司、中国国际电子商务有限公司全资子公司为其两大股东。
联动优势电子商务公司成立于2011年,拥有互联网支付、移动电话支付、银行卡收单许可证。
日前,中国人民银行营业管理部对国付宝信息科技有限公司开展了支付业务和履行反洗钱义务执法检查,对联动优势电子商务有限公司 开展了支付业务和跨境外汇收支业务执法检查。
经查实,国付宝公司和联动优势公司未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,客观上为非法交易提供了网络支付服务。此外,国付宝公司还存在为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、未按规定披露相关事项、未按规定存放和使用客户备付金、未留存商户档案等违法违规行为;联动优势公司还存在特约商户资质审核不严、未按规定使用客户备付金、部分支付账户未达到实名制认证要求、违反规定将境内外汇转移境外等违法违规行为。
国付宝公司、联动优势公司均引起大量举报投诉,社会影响恶劣。中国人民银行营业管理部依据相关法律法规,对国付宝公司给予警告,没收违法所得2217.61万元,并处罚款2428.61万元,合计罚没4646.21万元;对联动优势公司给予警告,没收违法所得1207.92万元,并处罚款1431.97万元,合计罚没2639.89万元。罚单金额高达逾7000万元。
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千万级巨额罚单频现
今年以来,监管部门对支付机构的不合规行为继续严查,据成都商报记者不完全统计,今年以来,第三方支付机构收到的罚单已累计多达62张,累计罚没金额超过1.6亿元,其中千万元级别的高额罚单已出现3次。
今年5月3日,中国人民银行深圳分行公布巨额罚单,对智付电子有限公司(以下简称“智付”)因违反支付结算管理规定,没收违法所得1107.9万元,并处罚款1453.5万元,罚没合计金额2561.4万元;并对该公司1名相关责任人员给予警告,处以罚款合计80万元。处罚决定时间为5月3日。
7月30日,央行官网发布对卡友支付处罚决定书,经查实,卡友公司存在违反收单交易信息管理规定、违反收单外包业务管理规定、违反备付金管理规定、违反变更事项管理规定、违规留存银行卡敏感信息、未落实商户现场检查制度、违反收单结算账户设置管理规定等违规问题。依据相关法律法规,央行对卡友公司给予警告,没收违法所得92万多元,并处罚款2490多万元,合计处罚金额2583万元。同时,为防范金融风险,同时,央行要求卡友一年内有序退出25省的银行卡收单业务。
而在大额罚单频现的同时,第三方支付领域牌照管理收紧态势也在持续加强。
今年7月5日,央行公布第6批支付牌照续展结果,21家支付机构顺利通过,4家不予续展。而值得一提的是,在放开非银行支付机构市场准入之后,外资支付公司正在布局中国市场。
7月27日,央行公示了越蕃商务信息咨询(上海)有限公司支付业务许可申请。越蕃公司主要出资人WorldFirst是起家于英国的支付机构,业内人士认为,支付行业将面临更多的考验,支付机构需要提高业务能力,以面临新一轮行业洗牌。
成都商报客户端记者 吕波 编辑 唐欢